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Großer Sparplan-Check: Die Elite der aktienbetonten Mischfonds - Fondsnews
21.08.23 14:00
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - In kleinen Schritten zum großen Vermögen: Dank Fondssparplänen ist das möglich, so die Experten von "FONDS professionell".
In einer Serie zeige FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten hätten.
Mischfonds, die per Statut vorwiegend in Aktientitel investieren würden, hätten in den vergangenen zehn Jahren zu den Lieblingen der Anleger gezählt. Das zeige zumindest ein Blick auf die Mittelzu- und Abflussstatistik des Datenbankanbieters Mountain View. Demnach hätten Investoren in der letzten Dekade unterm Strich knapp 27 Milliarden Euro in diese Fondsgruppe gesteckt.
Der große Zuspruch sei nur allzu verständlich. In den vergangenen Jahren hätten aktienbetonte Mischportfolios respektable Renditen abgeworfen: Investoren, die sich Mitte 2013 im Rahmen eines Sparplans für einen aktienlastigen Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in ein durchschnittlich gutes Produkt investiert hätten, hätten in zehn Jahren zahlreicher zwischenzeitlicher Krisen durchschnittlich 2,8 Prozent per annum dazuverdient. Damit lägen die Portfolios deutlich vor ihren Pendants aus dem Lager "ausgewogen" (+0,8 Prozent) oder "anleihenorientiert" (+0,1 Prozent), wie aus den jüngsten Statistiken des Branchenverbands BVI hervorgehe.
Doch es gehe noch besser, denn auch unter den weltweit streuenden Mischfonds, die mehrheitlich auf Aktien setzen würden, würden sich einige Top-Produkte finden lassen, die aus dem Mittelmaß ganz deutlich herausragen würden. FONDS professionell ONLINE habe die BVI-Zahlen per 30. Juni 2023 akribisch unter die Lupe genommen: Im dritten Teil ihrer siebenteiligen Serie würden die Experten zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von je 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet und nach Abzug aller zwischenzeitlich entstandenen Kosten mit den Kategorie-Königen hätten verdienen können.
Was sei in zehn Jahren aus monatlich 100 Euro geworden? Diese aktienorientierten globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplandaten des Fondsverbands BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Acatis Datini Valueflex
Der Acatis Datini Valueflex erobere die Spitze der besten Sparplanfonds der Kategorie "Mischfonds, global aktienbetont". Anleger, die das Portfolio seit zehn Jahren mit 100 Euro besparen würden, dürften sich über eine Rendite von 8.667 Euro, respektive 10,48 Prozent per annum, freuen.
Platz 2: BBBank Dynamik Union
Seinen Rang um einen Platz habe der BBBank Dynamik Union verbessern können. Die angesammelten 12.000 Euro seien hier um 5.418 auf 17.418 Euro angewachsen. Das entspreche einer jährlichen Rendite von 7,24 Prozent.
Platz 3: Loys Global MH (ISIN DE000A0H08T8 / WKN A0H08T)
Der Loys Global MH habe vor sechs Monaten noch an der Spitze der besten Sparplanfonds der Kategorie "Mischfonds, global aktienbetont" gestanden. Mit dem Portfolio hätten Sparplananleger in zehn Jahren 5.126 Euro dazuverdient, was dieses Mal für den sehr guten dritten Platz reiche.
Platz 4: Premium Stars Chance
Der Premium Stars Chance von Allianz Global Investors rutsche von Platz zwei ab. Mit dem Portfolio hätten sich Plansparer 4.031 Euro oder umgerechnet 5,65 Prozent per annum als Investorenlohn gesichert.
Platz 5: GAP Portfolio UI
Der GAP Portfolio UI stamme ebenfalls aus dem Hause Universal-Investment. Wer sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für dieses Produkt entschieden und es seither monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 3.848 Euro reicher.
Platz 6: RW Portfolio Strategie UI (ISIN DE000A0M7WP7 / WKN A0M7WP)
Die Service-KVG Universal-Investment lande mit dem RW Portfolio Strategie UI auf dem sechsten Platz. Das Portfolio habe für seine Sparplananleger bei dieser Beispielrechnung 3.640 Euro als Plus abgeworfen.
Platz 7: Uni Strategie: Offensiv (ISIN DE0005314447 / WKN 531444)
Mit dem Uni Strategie: Offensiv hätten Sparplananleger, die zehn Jahre lang monatlich 100 Euro in das Produkt investiert hätten, 3.543 Euro als Mehrertrag verdient. Damit stieg das Portfolio im Vergleich zu unserer Kür zum Jahresende 2022 einen Platz ab, so die Experten von "FONDS professionell".
Platz 8: GF Global Select
Der GF Global Select HI von der Service-KVG HANSAINVEST liege wieder auf Rang acht. Anleger, die in den Fonds in den vergangenen zehn Jahren monatlich 100 Euro gesteckt hätten, könnten sich hier über einen Mehrertrag von 3.068 Euro freuen.
Platz 9: TBF European Opportunities
Der TBF European Opportunities aus dem Sortiment von HANSAINVEST rücke von Platz elf aus auf den neunten Rang auf. Wer das Portfolio in den vergangenen zehn Jahren monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 3.046 Euro oder 4,43 Prozent pro Jahr reicher.
Platz 10: AXA Chance Invest
Beim AXA Chance Invest hätten sich die angesparten 12.000 Euro auf 14.731 Euro vermehrt. Im Vergleich zum FONDS professionell-Sparplan-Check vom Jahresende 2022 sei das gemischte Portfolio damit drei Ränge abgestiegen. (News vom 18.08.2023) (21.08.2023/fc/n/s)
In einer Serie zeige FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten hätten.
Der große Zuspruch sei nur allzu verständlich. In den vergangenen Jahren hätten aktienbetonte Mischportfolios respektable Renditen abgeworfen: Investoren, die sich Mitte 2013 im Rahmen eines Sparplans für einen aktienlastigen Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in ein durchschnittlich gutes Produkt investiert hätten, hätten in zehn Jahren zahlreicher zwischenzeitlicher Krisen durchschnittlich 2,8 Prozent per annum dazuverdient. Damit lägen die Portfolios deutlich vor ihren Pendants aus dem Lager "ausgewogen" (+0,8 Prozent) oder "anleihenorientiert" (+0,1 Prozent), wie aus den jüngsten Statistiken des Branchenverbands BVI hervorgehe.
Doch es gehe noch besser, denn auch unter den weltweit streuenden Mischfonds, die mehrheitlich auf Aktien setzen würden, würden sich einige Top-Produkte finden lassen, die aus dem Mittelmaß ganz deutlich herausragen würden. FONDS professionell ONLINE habe die BVI-Zahlen per 30. Juni 2023 akribisch unter die Lupe genommen: Im dritten Teil ihrer siebenteiligen Serie würden die Experten zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von je 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet und nach Abzug aller zwischenzeitlich entstandenen Kosten mit den Kategorie-Königen hätten verdienen können.
Was sei in zehn Jahren aus monatlich 100 Euro geworden? Diese aktienorientierten globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplandaten des Fondsverbands BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Acatis Datini Valueflex
Der Acatis Datini Valueflex erobere die Spitze der besten Sparplanfonds der Kategorie "Mischfonds, global aktienbetont". Anleger, die das Portfolio seit zehn Jahren mit 100 Euro besparen würden, dürften sich über eine Rendite von 8.667 Euro, respektive 10,48 Prozent per annum, freuen.
Seinen Rang um einen Platz habe der BBBank Dynamik Union verbessern können. Die angesammelten 12.000 Euro seien hier um 5.418 auf 17.418 Euro angewachsen. Das entspreche einer jährlichen Rendite von 7,24 Prozent.
Platz 3: Loys Global MH (ISIN DE000A0H08T8 / WKN A0H08T)
Der Loys Global MH habe vor sechs Monaten noch an der Spitze der besten Sparplanfonds der Kategorie "Mischfonds, global aktienbetont" gestanden. Mit dem Portfolio hätten Sparplananleger in zehn Jahren 5.126 Euro dazuverdient, was dieses Mal für den sehr guten dritten Platz reiche.
Platz 4: Premium Stars Chance
Der Premium Stars Chance von Allianz Global Investors rutsche von Platz zwei ab. Mit dem Portfolio hätten sich Plansparer 4.031 Euro oder umgerechnet 5,65 Prozent per annum als Investorenlohn gesichert.
Platz 5: GAP Portfolio UI
Der GAP Portfolio UI stamme ebenfalls aus dem Hause Universal-Investment. Wer sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für dieses Produkt entschieden und es seither monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 3.848 Euro reicher.
Platz 6: RW Portfolio Strategie UI (ISIN DE000A0M7WP7 / WKN A0M7WP)
Die Service-KVG Universal-Investment lande mit dem RW Portfolio Strategie UI auf dem sechsten Platz. Das Portfolio habe für seine Sparplananleger bei dieser Beispielrechnung 3.640 Euro als Plus abgeworfen.
Platz 7: Uni Strategie: Offensiv (ISIN DE0005314447 / WKN 531444)
Mit dem Uni Strategie: Offensiv hätten Sparplananleger, die zehn Jahre lang monatlich 100 Euro in das Produkt investiert hätten, 3.543 Euro als Mehrertrag verdient. Damit stieg das Portfolio im Vergleich zu unserer Kür zum Jahresende 2022 einen Platz ab, so die Experten von "FONDS professionell".
Platz 8: GF Global Select
Der GF Global Select HI von der Service-KVG HANSAINVEST liege wieder auf Rang acht. Anleger, die in den Fonds in den vergangenen zehn Jahren monatlich 100 Euro gesteckt hätten, könnten sich hier über einen Mehrertrag von 3.068 Euro freuen.
Platz 9: TBF European Opportunities
Der TBF European Opportunities aus dem Sortiment von HANSAINVEST rücke von Platz elf aus auf den neunten Rang auf. Wer das Portfolio in den vergangenen zehn Jahren monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 3.046 Euro oder 4,43 Prozent pro Jahr reicher.
Platz 10: AXA Chance Invest
Beim AXA Chance Invest hätten sich die angesparten 12.000 Euro auf 14.731 Euro vermehrt. Im Vergleich zum FONDS professionell-Sparplan-Check vom Jahresende 2022 sei das gemischte Portfolio damit drei Ränge abgestiegen. (News vom 18.08.2023) (21.08.2023/fc/n/s)
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| Kurs | Vortag | Veränderung | Datum/Zeit | |
| 219,84 € | 215,68 € | 4,16 € | +1,93% | 17.04./15:17 |
| ISIN | WKN | Jahreshoch | Jahrestief | |
| DE000A1H72F1 | A1H72F | 224,67 € | 165,68 € | |
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