Erweiterte Funktionen
Großer Sparplan-Check: Diese flexiblen Mischfonds machen das Rennen - Fondsnews
02.02.24 13:30
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - Im aktuellen Teil der Fondssparserie nimmt die Redaktion die Gruppe der ausgewogenen Mischfonds unter die Lupe - und stellt zehn Portfolios vor, die in der vergangenen Dekade sehr gut abgeschnitten haben, so die Experten von "FONDS professionell".
Flexible Mischfonds würden einen großen Vorteil bieten: Die Fondsmanager dieser Vehikel könnten je nach Marktlage in Aktien oder Anleihen investieren. Wer sich aus diesem Grund vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für ein solches Portfolio entschieden und dieses seither geduldig monatlich mit 100 Euro bespart habe, der dürfe sich nach Abzug aller Fondskosten im Schnitt über einen Geldzuwachs von 894 Euro freuen. Doch es gehe weitaus besser: Der Klassenbeste in dieser Kategorie habe für treue Sparplan-Anleger exakt 5.341 Euro erwirtschaftet.
FONDS professionell ONLINE nehme halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeige, welche Sparplan-Fonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen würden. In diesem Teil ihrer Serie würden die Experten präsentieren, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Dezember 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge überdurchschnittliche Renditen eingebracht:
Platz 1: Fiduka-Universal-Fonds
Sieger unter den Sparplan-Königen in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" sei erneut der Fiduka-Universal-Fonds. Das Portfolio habe in zehn Jahren stolze 5.341 Euro oder 7,15 Prozent per annum als Investorenlohn abgeworfen - und das nach Abzug aller Fondskosten.
Platz 2: Global Markets Trend (ISIN DE000A0M2JH2 / WKN A0M2JH)
Von Platz elf aus stürme der Global Markets Trend das Siegertreppchen des Sparplan-Checks der Experten in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global". Das Team von Signal Iduna Asset Management habe aus den angesparten 12.000 Euro stattliche 16.321 Euro gemacht.
Platz 3: DUI Wertefinder
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den DUI Wertefinder von Universal-Investment entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 4.275 Euro reicher. Damit sei das Portfolio ebenfalls einen Platz aufgestiegen.
Platz 4: PTAM Global Allocation
Der PTAM Global Allocation sei dieses Mal auf Platz vier vertreten und habe sich damit um einen Rang verbessert. Das Portfolio habe für Sparplan-Anleger zu den eingezahlten 12.000 Euro weitere 4.010 Euro dazu erwirtschaftet.
Platz 5: Acatis Value Event
Für Sparplan-Anleger, die in dieses Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Value Event in den vergangenen zehn Jahren 3.654 Euro erwirtschaftet.
Platz 6: Lloyd Fonds Global Multi Asset Sustainable
Der Lloyd Fonds Global Multi Asset Sustainable steige ebenfalls neu in die Top Ten ein und schaffe es auf Anhieb auf den sechsten Platz. 3.610 Euro habe das Fondsmanagement in der vergangenen Dekade für seine Sparplan-Anleger erwirtschaftet.
Platz 7: AF Value Invest UI
Der AF Value Invest UI belege bei dem Sparplan-Check der Experten den siebten Platz, er sei damit im Halbjahresvergleich um zwei Ränge aufgestiegen. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 3.556 Euro angewachsen, was einer Rendite von 5,07 Prozent pro Jahr entspreche.
Platz 8: Uni Klassik Mix (ISIN DE0009757682 / WKN 975768)
Der rund 202 Millionen Euro schwere Uni Klassik Mix steige neu in die Top Ten ein. Aus den in zehn Jahren angesparten 12.000 Euro seien laut dem Rechenbeispiel des BVI 15.438 Euro geworden.
Platz 9: He-La UI (ISIN DE000A0MUQ48 / WKN A0MUQ4)
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den He-La UI entschieden habe, sei heute um 3.433 Euro reicher. Damit habe das Portfolio im Vergleich zum Sparplan-Check vor sechs Monaten zwei Ränge abgeben müssen.
Platz 10: DWS ESG Multi Asset Dynamic
Beim DWS ESG Multi Asset Dynamic hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehn-Jahres-Verlauf auf 15.375 Euro vermehrt - ein Plus von 3.375 Euro. Ein halbes Jahr zuvor habe es allerdings dank eines Zuwachses von 3.254 Euro noch für den achten Platz gereicht. (News vom 01.02.2024) (02.02.2024/fc/n/s)
Flexible Mischfonds würden einen großen Vorteil bieten: Die Fondsmanager dieser Vehikel könnten je nach Marktlage in Aktien oder Anleihen investieren. Wer sich aus diesem Grund vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für ein solches Portfolio entschieden und dieses seither geduldig monatlich mit 100 Euro bespart habe, der dürfe sich nach Abzug aller Fondskosten im Schnitt über einen Geldzuwachs von 894 Euro freuen. Doch es gehe weitaus besser: Der Klassenbeste in dieser Kategorie habe für treue Sparplan-Anleger exakt 5.341 Euro erwirtschaftet.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge überdurchschnittliche Renditen eingebracht:
Platz 1: Fiduka-Universal-Fonds
Sieger unter den Sparplan-Königen in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" sei erneut der Fiduka-Universal-Fonds. Das Portfolio habe in zehn Jahren stolze 5.341 Euro oder 7,15 Prozent per annum als Investorenlohn abgeworfen - und das nach Abzug aller Fondskosten.
Platz 2: Global Markets Trend (ISIN DE000A0M2JH2 / WKN A0M2JH)
Von Platz elf aus stürme der Global Markets Trend das Siegertreppchen des Sparplan-Checks der Experten in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global". Das Team von Signal Iduna Asset Management habe aus den angesparten 12.000 Euro stattliche 16.321 Euro gemacht.
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den DUI Wertefinder von Universal-Investment entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 4.275 Euro reicher. Damit sei das Portfolio ebenfalls einen Platz aufgestiegen.
Platz 4: PTAM Global Allocation
Der PTAM Global Allocation sei dieses Mal auf Platz vier vertreten und habe sich damit um einen Rang verbessert. Das Portfolio habe für Sparplan-Anleger zu den eingezahlten 12.000 Euro weitere 4.010 Euro dazu erwirtschaftet.
Platz 5: Acatis Value Event
Für Sparplan-Anleger, die in dieses Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Value Event in den vergangenen zehn Jahren 3.654 Euro erwirtschaftet.
Platz 6: Lloyd Fonds Global Multi Asset Sustainable
Der Lloyd Fonds Global Multi Asset Sustainable steige ebenfalls neu in die Top Ten ein und schaffe es auf Anhieb auf den sechsten Platz. 3.610 Euro habe das Fondsmanagement in der vergangenen Dekade für seine Sparplan-Anleger erwirtschaftet.
Platz 7: AF Value Invest UI
Der AF Value Invest UI belege bei dem Sparplan-Check der Experten den siebten Platz, er sei damit im Halbjahresvergleich um zwei Ränge aufgestiegen. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 3.556 Euro angewachsen, was einer Rendite von 5,07 Prozent pro Jahr entspreche.
Platz 8: Uni Klassik Mix (ISIN DE0009757682 / WKN 975768)
Der rund 202 Millionen Euro schwere Uni Klassik Mix steige neu in die Top Ten ein. Aus den in zehn Jahren angesparten 12.000 Euro seien laut dem Rechenbeispiel des BVI 15.438 Euro geworden.
Platz 9: He-La UI (ISIN DE000A0MUQ48 / WKN A0MUQ4)
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den He-La UI entschieden habe, sei heute um 3.433 Euro reicher. Damit habe das Portfolio im Vergleich zum Sparplan-Check vor sechs Monaten zwei Ränge abgeben müssen.
Platz 10: DWS ESG Multi Asset Dynamic
Beim DWS ESG Multi Asset Dynamic hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehn-Jahres-Verlauf auf 15.375 Euro vermehrt - ein Plus von 3.375 Euro. Ein halbes Jahr zuvor habe es allerdings dank eines Zuwachses von 3.254 Euro noch für den achten Platz gereicht. (News vom 01.02.2024) (02.02.2024/fc/n/s)
Aktuelle Kursinformationen mehr >
| Kurs | Vortag | Veränderung | Datum/Zeit | |
| 231,19 € | 230,18 € | - € | 0,00% | 01.01./01:00 |
| ISIN | WKN | Jahreshoch | Jahrestief | |
| DE0008483736 | 848373 | 249,60 € | 215,26 € | |
Werte im Artikel
