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Großer Sparplan-Check: Welche flexiblen Mischfonds das Rennen machen - Fondsnews
21.01.22 10:15
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - Im zweiten Teil der Fondsspar-Serie hat die Redaktion die Gruppe der flexiblen Mischfonds unter die Lupe genommen, so die Experten von "FONDS professionell".
Diese zehn Portfolios hätten in der vergangenen Dekade am besten abgeschnitten.
Ausgewogene Mischfonds würden Anlegern einen großen Vorteil bieten: Je nach Marktlage könnten die Manager bei dieser Portfoliogruppe mal in vergleichsweise nervenschonende Anleihen und mal in etwas riskanter Aktien investieren. Investoren, die sich genau wegen dieser Flexibilitätsvorzüge Ende 2010 im Rahmen eines Sparplans für einen ausgewogenen Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in ein mittelmäßig gutes Produkt investiert hätten, hätten mit dieser Strategie im Schnitt immerhin 3,80 Prozent pro Jahr dazu verdient.
Solle heißen: Aus den seit Anfang 2012 bei einer Monatsrate von 100 Euro insgesamt eingezahlten 12.000 Euro seien so im Mittel 14.537 Euro geworden. Damit hätten die flexiblen Portfolios - weniger überraschend - weitaus besser abgeschnitten als jene Pendants, die sich laut Anlagebedingungen von vornherein auf hohe Anleihequoten festlegen würden und die im selben Zeitraum aus 12.000 Euro "nur" 13.454 Euro gemacht hätten.
Doch auch bei den flexiblen Mischfonds gebe es Portfolios, die mit Renditen weit über dem Mittelmaß hervorstechen würden. FONDS professionell ONLINE habe die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2021 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" würden die Experten im zweiten Teil ihrer siebenteiligen Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der monatlich wiederkehrenden Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können und würden die Resultate mit ihrer Auswertung aus dem Sommer 2021 vergleichen.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge überdurchschnttliche Renditen eingebracht:
Platz 1: NW Global Strategy
Sieger unter den Sparplankönigen in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen" sei der NW Global Strategy, der damit einen Platz aufgestiegen sei. Das von LRI verwaltete Portfolio habe in zehn Jahren stolze 8.270 Euro als Investorenlohn abgeworfen.
Platz 2: PTAM Global Allocation
Beim PTAM Global Allocation hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehnjahresverlauf auf 19.560 Euro vermehrt - ein stolzes Plus von 7.036 Euro. Dieser Fonds habe erst jüngst sein zehnjähriges Bestehen gefeiert und tauche damit erstmals in der BVI-Sparplanauswertung auf und stürme auf Anhieb das Siegertreppchen.
Platz 3: Acatis Gané Value Event Fonds
Für treue Sparplananleger, die in dieses Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Gané Value Event Fonds in den vergangenen zehn Jahren 6.268 Euro obendrauf erwirtschaftet. Damit habe das Portfolio seinen Bronzemedaillen-Platz erneut halten können.
Platz 4: Lloyd Fonds - WHC Global Discovery
Der Lloyd Fonds - WHC Global Discovery habe seinen Platz auf dem Siegertreppchen der renditestärksten ausgewogenen Mischfonds von vor sechs Monaten räumen müssen und liege nun auf Rang vier. Ein Grund zum Jammern aber sei das nicht: Aus den angesparten 12.000 Euro seien in diesem Rechenbeispiel stolze 17.993 Euro geworden.
Platz 5: DJE - Zins & Dividende
Der DJE - Zins & Dividende habe für Sparplananleger zu den eingezahlten 12.000 Euro weitere 5.579 Euro obendrauf erwirtschaftet. Das Portfolio belege damit einen respektablen fünften Platz innerhalb seiner unmittelbaren Konkurrenten.
Platz 6: Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest, der von Union Investment betreut werde, könne im Semester-Vergleich seinen Rang verteidigen. Dieser ausgewogene Mischfonds habe laut der BVI-Berechnung einen Gewinn von 4.934 Euro abgeworfen.
Platz 7: Substanz-Fonds
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den Substanz-Fonds von Oddo BHF AM entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 4.752 Euro reicher. Damit sei das Portfolio, welches vom Münchener Vermögensverwalter Hartz, Regehr & Partner beraten werde, im Vergleich zum Sparplan-Check zur Jahresmitte 2021 von Rang fünf auf Platz sieben abgestiegen.
Platz 8: MultiManager Fonds 3
Sparplan-Investoren des von Ampega Investment betreuten MultiManager Fonds 3 dürften sich über eine Geldzunahme von 4.432 Euro freuen. Damit sei das Portfolio im Vergleich zu der letzten Auswertung der Experten zur Jahresmitte um einen Rang abgestiegen.
Platz 9: RBV - VV UI
Der RBV - VV UI habe vor einem halben Jahr indes Platz acht unter den renditestärksten flexiblen Sparplan-Mischfonds belegt. Eine Geldvermehrung von 4.312 Euro reiche diesmal "nur" für den neunten Rang.
Platz 10: Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR
Der Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR habe bei dem Sparplan-Ranking der Experten vor sechs Monaten noch den 13. Platz belegt. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 4.306 Euro angewachsen, was den Fonds diesmal in die Top-Ten befördere. (News vom 19.01.2022) (21.01.2022/fc/n/s)
Diese zehn Portfolios hätten in der vergangenen Dekade am besten abgeschnitten.
Solle heißen: Aus den seit Anfang 2012 bei einer Monatsrate von 100 Euro insgesamt eingezahlten 12.000 Euro seien so im Mittel 14.537 Euro geworden. Damit hätten die flexiblen Portfolios - weniger überraschend - weitaus besser abgeschnitten als jene Pendants, die sich laut Anlagebedingungen von vornherein auf hohe Anleihequoten festlegen würden und die im selben Zeitraum aus 12.000 Euro "nur" 13.454 Euro gemacht hätten.
Doch auch bei den flexiblen Mischfonds gebe es Portfolios, die mit Renditen weit über dem Mittelmaß hervorstechen würden. FONDS professionell ONLINE habe die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2021 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" würden die Experten im zweiten Teil ihrer siebenteiligen Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der monatlich wiederkehrenden Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können und würden die Resultate mit ihrer Auswertung aus dem Sommer 2021 vergleichen.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge überdurchschnttliche Renditen eingebracht:
Platz 1: NW Global Strategy
Sieger unter den Sparplankönigen in der Kategorie "Mischfonds ausgewogen" sei der NW Global Strategy, der damit einen Platz aufgestiegen sei. Das von LRI verwaltete Portfolio habe in zehn Jahren stolze 8.270 Euro als Investorenlohn abgeworfen.
Beim PTAM Global Allocation hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehnjahresverlauf auf 19.560 Euro vermehrt - ein stolzes Plus von 7.036 Euro. Dieser Fonds habe erst jüngst sein zehnjähriges Bestehen gefeiert und tauche damit erstmals in der BVI-Sparplanauswertung auf und stürme auf Anhieb das Siegertreppchen.
Platz 3: Acatis Gané Value Event Fonds
Für treue Sparplananleger, die in dieses Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Gané Value Event Fonds in den vergangenen zehn Jahren 6.268 Euro obendrauf erwirtschaftet. Damit habe das Portfolio seinen Bronzemedaillen-Platz erneut halten können.
Platz 4: Lloyd Fonds - WHC Global Discovery
Der Lloyd Fonds - WHC Global Discovery habe seinen Platz auf dem Siegertreppchen der renditestärksten ausgewogenen Mischfonds von vor sechs Monaten räumen müssen und liege nun auf Rang vier. Ein Grund zum Jammern aber sei das nicht: Aus den angesparten 12.000 Euro seien in diesem Rechenbeispiel stolze 17.993 Euro geworden.
Platz 5: DJE - Zins & Dividende
Der DJE - Zins & Dividende habe für Sparplananleger zu den eingezahlten 12.000 Euro weitere 5.579 Euro obendrauf erwirtschaftet. Das Portfolio belege damit einen respektablen fünften Platz innerhalb seiner unmittelbaren Konkurrenten.
Platz 6: Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest, der von Union Investment betreut werde, könne im Semester-Vergleich seinen Rang verteidigen. Dieser ausgewogene Mischfonds habe laut der BVI-Berechnung einen Gewinn von 4.934 Euro abgeworfen.
Platz 7: Substanz-Fonds
Wer sich vor zehn Jahren mit seinem Sparplan für den Substanz-Fonds von Oddo BHF AM entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 4.752 Euro reicher. Damit sei das Portfolio, welches vom Münchener Vermögensverwalter Hartz, Regehr & Partner beraten werde, im Vergleich zum Sparplan-Check zur Jahresmitte 2021 von Rang fünf auf Platz sieben abgestiegen.
Platz 8: MultiManager Fonds 3
Sparplan-Investoren des von Ampega Investment betreuten MultiManager Fonds 3 dürften sich über eine Geldzunahme von 4.432 Euro freuen. Damit sei das Portfolio im Vergleich zu der letzten Auswertung der Experten zur Jahresmitte um einen Rang abgestiegen.
Platz 9: RBV - VV UI
Der RBV - VV UI habe vor einem halben Jahr indes Platz acht unter den renditestärksten flexiblen Sparplan-Mischfonds belegt. Eine Geldvermehrung von 4.312 Euro reiche diesmal "nur" für den neunten Rang.
Platz 10: Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR
Der Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR habe bei dem Sparplan-Ranking der Experten vor sechs Monaten noch den 13. Platz belegt. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 4.306 Euro angewachsen, was den Fonds diesmal in die Top-Ten befördere. (News vom 19.01.2022) (21.01.2022/fc/n/s)
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