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Großer Sparplan-Check: Die Stars der anleihenbetonten Mischfonds - Fondsnews
14.08.23 14:00
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - Dank Fondssparplänen haben auch Anleger mit kleinem Portemonnaie die Möglichkeit, ein großes Vermögen aufzubauen, so die Experten von "FONDS professionell".
In einer mehrteiligen Serie zeige FONDS professionell ONLINE daher, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten hätten.
Eine gute und eine schlechte Nachricht: Anleger, die sich im Rahmen eines Sparplans vor zehn Jahren für einen rentenlastigen Mischfonds entschieden und monatlich 100 Euro in das Produkt investiert hätten, würden sich aller Wahrscheinlichkeit nach über keine positive Rendite freuen können. Laut der Sparplanstatistik des Branchenverbands BVI würden, nach Abzug aller Kosten, gerade einmal neun der 42 in der BVI-Tabelle gelisteten anleihenbetonten Mischfonds ein Plus abwerfen.
Dennoch hätten sich die gemischten Portfolios damit deutlich verbessert, denn vor exakt sechs Monaten hätten gerade einmal fünf Produkte dieser Kategorie positiv performt. FONDS professionell ONLINE nehme halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeige, welche Sparplanfonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen würden. In diesem Teil ihrer Serie würden die Experten präsentieren, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Juni 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" hätten verdienen können.
Was sei in zehn Jahren aus monatlich 100 Euro geworden? Diese anleihenorientierten globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplandaten des Fondsverbands BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Global Markets Defender
Der Global Markets Defender habe sich in diesem Ranking wieder ganz vorne einreihen können. Der Fonds sei bereits vor einem Jahr vom zweiten Rang an die Spitze der erfolgreichsten Sparplanportfolios in der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont, global" aufgestiegen. Aus den eingezahlten 12.000 Euro seien hier in zehn Jahren 14.087 Euro geworden.
Platz 2: Comfort Invest Substanz (ISIN DE0002605300 / WKN 260530)
Der Comfort Invest Substanz sei von Platz drei auf den zweiten Rang aufgestiegen. Wer das von der Baader Bank gemanagte Portfolio in den vergangenen zehn Jahren monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 1.023 Euro reicher.
Platz 3: TBF Global Income
Wer regelmäßig in den TBF Global Income investiert habe, sei nach zehn Jahren bei angenommenen 12.000 eingezahlten Euro Mitte 2023 um 1.014 Euro vermögender geworden. Mit dieser Leistung habe sich der Fonds um einen Rang verbessern können.
Platz 4: DWS Concept DJE Alpha Renten Global
Die DWS lande mit dem von DJE Kapital verwalteten DWS Concept DJE Alpha Renten Global auf dem vierten Platz und sei damit im Vergleich zum vorigen Sparplan-Check zwei Ränge abgestiegen. Der Fonds habe für seine Sparplananleger bei dieser Beispielrechnung 957 Euro abgeworfen.
Platz 5: BBBank Kontinuität Union (ISIN DE0005314231 / WKN 531423)
Auch der BBBank Kontinuität Union habe vor einem halben Jahr keine Rendite abgeworfen. 241 Euro habe das Portfolio damals im Minus gelegen. Dieses Mal könnten die Anleger des Portfolios aufatmen: Der Sparplaner habe ihnen per Juni 2023 802 Euro eingebracht.
Platz 6: NB Stiftungsfonds 2 (ISIN DE0009766915 / WKN 976691)
Der NB Stiftungsfonds 2 von HANSAINVEST habe Ende Dezember noch im Minus gelegen, nämlich um 103 Euro. Wer sich vor zehn Jahren für das Portfolio entschieden und dieses seither mit monatlich 100 Euro bespart habe, dürfe sich über einen Mehrertrag von 356 Euro freuen.
Platz 7: DWS Concept Arts Conservative
Nach dem zweiten Semester 2022 sei der DWS Concept Arts Conservative mit einem Plus von 215 Euro noch auf dem sechsten Platz gelandet. Per Juni 2023 habe der BVI bei diesem Portfolio eine Rendite von 96 Euro berechnet, was dieses Mal für Rang sieben reiche.
Platz 8: LBBW Balance CR 20
Der LBBW Balance CR 20 habe bei dieser Erhebung vor sechs Monaten noch mit 116 Euro im Minus gelegen. Ein halbes Jahr später könnten sich treue Sparplananleger immerhin über ein Plus von 89 Euro freuen.
Platz 9: Hanse Merkur Strategie sicherheitsbewusst
Im positiven Bereich liege der Hanse Merkur Strategie sicherheitsbewusst: Sparplankunden, die sich vor zehn Jahren für das Portfolio entschieden hätten, hätten binnen zehn Jahren bei einer monatlichen Einzahlung von 100 Euro nach Abzug aller Kosten 46 Euro hinzuverdienen können. (14.08.2023/fc/n/s)
In einer mehrteiligen Serie zeige FONDS professionell ONLINE daher, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten hätten.
Dennoch hätten sich die gemischten Portfolios damit deutlich verbessert, denn vor exakt sechs Monaten hätten gerade einmal fünf Produkte dieser Kategorie positiv performt. FONDS professionell ONLINE nehme halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeige, welche Sparplanfonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen würden. In diesem Teil ihrer Serie würden die Experten präsentieren, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Juni 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" hätten verdienen können.
Was sei in zehn Jahren aus monatlich 100 Euro geworden? Diese anleihenorientierten globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplandaten des Fondsverbands BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Global Markets Defender
Der Global Markets Defender habe sich in diesem Ranking wieder ganz vorne einreihen können. Der Fonds sei bereits vor einem Jahr vom zweiten Rang an die Spitze der erfolgreichsten Sparplanportfolios in der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont, global" aufgestiegen. Aus den eingezahlten 12.000 Euro seien hier in zehn Jahren 14.087 Euro geworden.
Der Comfort Invest Substanz sei von Platz drei auf den zweiten Rang aufgestiegen. Wer das von der Baader Bank gemanagte Portfolio in den vergangenen zehn Jahren monatlich mit 100 Euro bespart habe, sei heute um 1.023 Euro reicher.
Platz 3: TBF Global Income
Wer regelmäßig in den TBF Global Income investiert habe, sei nach zehn Jahren bei angenommenen 12.000 eingezahlten Euro Mitte 2023 um 1.014 Euro vermögender geworden. Mit dieser Leistung habe sich der Fonds um einen Rang verbessern können.
Platz 4: DWS Concept DJE Alpha Renten Global
Die DWS lande mit dem von DJE Kapital verwalteten DWS Concept DJE Alpha Renten Global auf dem vierten Platz und sei damit im Vergleich zum vorigen Sparplan-Check zwei Ränge abgestiegen. Der Fonds habe für seine Sparplananleger bei dieser Beispielrechnung 957 Euro abgeworfen.
Platz 5: BBBank Kontinuität Union (ISIN DE0005314231 / WKN 531423)
Auch der BBBank Kontinuität Union habe vor einem halben Jahr keine Rendite abgeworfen. 241 Euro habe das Portfolio damals im Minus gelegen. Dieses Mal könnten die Anleger des Portfolios aufatmen: Der Sparplaner habe ihnen per Juni 2023 802 Euro eingebracht.
Platz 6: NB Stiftungsfonds 2 (ISIN DE0009766915 / WKN 976691)
Der NB Stiftungsfonds 2 von HANSAINVEST habe Ende Dezember noch im Minus gelegen, nämlich um 103 Euro. Wer sich vor zehn Jahren für das Portfolio entschieden und dieses seither mit monatlich 100 Euro bespart habe, dürfe sich über einen Mehrertrag von 356 Euro freuen.
Platz 7: DWS Concept Arts Conservative
Nach dem zweiten Semester 2022 sei der DWS Concept Arts Conservative mit einem Plus von 215 Euro noch auf dem sechsten Platz gelandet. Per Juni 2023 habe der BVI bei diesem Portfolio eine Rendite von 96 Euro berechnet, was dieses Mal für Rang sieben reiche.
Platz 8: LBBW Balance CR 20
Der LBBW Balance CR 20 habe bei dieser Erhebung vor sechs Monaten noch mit 116 Euro im Minus gelegen. Ein halbes Jahr später könnten sich treue Sparplananleger immerhin über ein Plus von 89 Euro freuen.
Platz 9: Hanse Merkur Strategie sicherheitsbewusst
Im positiven Bereich liege der Hanse Merkur Strategie sicherheitsbewusst: Sparplankunden, die sich vor zehn Jahren für das Portfolio entschieden hätten, hätten binnen zehn Jahren bei einer monatlichen Einzahlung von 100 Euro nach Abzug aller Kosten 46 Euro hinzuverdienen können. (14.08.2023/fc/n/s)
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| Kurs | Vortag | Veränderung | Datum/Zeit | |
| 195,62 € | 194,58 € | - € | 0,00% | 01.01./01:00 |
| ISIN | WKN | Jahreshoch | Jahrestief | |
| DE000A0M2JJ8 | A0M2JJ | 196,06 € | 162,07 € | |
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