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Großer Sparplan-Check: Diese flexiblen Mischfonds sind wahre Helden - Fondsnews
03.02.21 12:00
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - Im zweiten Teil des großen Sparplan-Checks hat FONDS professionell ONLINE flexible Mischfonds unter die Lupe genommen, so die Experten von "FONDS professionell".
Der Abstand zwischen Schlusslichtern und Überfliegern sei groß: Welche Portfolios hätten in den vergangenen zehn Jahren am besten abgeschnitten?
Oft sei guter Rat teuer - besonders beim langfristigen Vermögensaufbau. Für Anlagewillige gelte es nicht nur, die Chancen-/Risikoprofile der zahlreichen Angebote abzuwägen. Auch unter den einzelnen Fondsgruppen würden sich mitunter eklatante Unterschiede bei den Renditen der einzelnen Portfolios ergeben. Das zeige etwa die jüngste Sparplan-Statistik des Branchenverbands BVI: Anleger, die sich im Rahmen eines Sparplans vor zehn Jahren für den schlechtesten Fonds aus der Anlageklasse "Mischfonds ausgewogen, global" entschieden und seither den Geldtopf monatlich mit 100 Euro bespart hätten, hätten zum Jahresende 2020 knapp 1.500 Euro im Minus gelegen. Dagegen habe der beste Sparplanfonds aus dieser Kategorie zu den eingezahlten 12.000 Euro ein hübsches Extra in Höhe von 6.905 Euro beschert.
Um Beratern und Anlegern einen detaillierten Überblick über die Renditekönige der Sparplan-Produkte zu ermöglichen, habe FONDS professionell ONLINE die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2020 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" würden die Experten im zweiten Teil ihrer siebenteiligen Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Lloyd Fonds - WHC Global Discovery
Der neue Sieger unter den Sparplankönigen in der Kategorie Mischfonds ausgewogen sei der Lloyd Fonds - WHC Global Discovery, der erst im vergangenen Oktober zehn Jahre alt geworden sei und es auf Anhieb auf den ersten Platz schaffe. Das von SPSW Capital verwaltete Portfolio habe in dieser Zeit 6.905 für seine Sparplananhänger abgeworfen.
Platz 2: NW Global Strategy V
Beim NW Global Strategy V hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehnjahresverlauf auf 18.169 Euro vermehrt - ein stolzes Plus von 6.169 Euro. Damit habe das LRI-Fondsmanagement allerdings gegenüber dem vorigen Semester ebenfalls einen Platz abgeben müssen.
Platz 3: Acatis Gané Value Event Fonds
Für treue Sparplananleger, die in das Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Gané Value Event Fonds in den vergangenen zehn Jahren 5.325 Euro obendrauf erwirtschaftet. Damit sei es für das Produkt im Vergleich zur Jahresmitte 2020 einen Rang nach unten gegangen.
Platz 4: Concept Aurelia Global
Der Concept Aurelia Global habe seinen Platz auf dem Siegertreppchen der renditestärksten ausgewogenen Mischfonds räumen müssen. Dennoch könne sich das Renditesultat sehen lassen: Aus den angesparten 12.000 Euro seien in diesem Rechenbeispiel 16.834 Euro geworden.
Platz 5: Substanz-Fonds
Der Substanz-Fonds von Oddo BHF AM werde vom Münchener Vermögensverwalter Hartz, Regehr & Partner beraten und habe für Sparplananleger bei diesem Rechenbeispiel 3.980 Euro erwirtschaftet. Damit habe das Portfolio im Halbjahresvergleich seinen Platz einmal mehr verteidigen können.
Platz 6: Best-in-One Balanced
Wer sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für den Best-in-One Balanced von Allianz Global Investors entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, der sei heute um 3.708 Euro reicher. Damit sei das Portfolio im Vergleich zum Juni 2020 von Rang zehn auf Platz sechs aufgestiegen.
Platz 7: ZukunftsPlan III
Sparplan-Investoren des ZukunftsPlan III dürften sich über eine Geldzunahme von 3.433 Euro freuen. Damit habe das Portfolio der Deka im Halbjahresvergleich drei Plätze abgeben müssen.
Platz 8: Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest von Union Investment liege erneut auf dem achten Rang. Dieser ausgewogene Mischfonds habe laut der BVI-Berechnung einen Gewinn von 3.361 Euro abgeworfen.
Platz 9: MultiManager Fonds 3
Der MultiManager Fonds 3 von Ampega Investment sei vor sechs Monaten nicht in den Top-Ten der renditestärksten flexiblen Sparplan-Mischfonds vertreten gewesen und habe den 25. Platz belegt. Dank einer Geldvermehrung von 3.220 Euro schaffe es das Portfolio bei dieser Berechnung diesmal auf den neunten Platz und liege damit nur im Nachkommabereich vor dem eben vorgestellten Konkurrenzprodukt UniStrategie: Ausgewogen.
Platz 10: UniStrategie: Ausgewogen
Der UniStrategie: Ausgewogen habe in diesem Ranking vor sechs Monaten den elften Platz belegt. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 3.220 Euro angewachsen, was diesmal nur für den zehnten Platz reiche. (News vom 02.02.2021) (03.02.2021/fc/n/s)
Der Abstand zwischen Schlusslichtern und Überfliegern sei groß: Welche Portfolios hätten in den vergangenen zehn Jahren am besten abgeschnitten?
Um Beratern und Anlegern einen detaillierten Überblick über die Renditekönige der Sparplan-Produkte zu ermöglichen, habe FONDS professionell ONLINE die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2020 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" würden die Experten im zweiten Teil ihrer siebenteiligen Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können.
Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:
Platz 1: Lloyd Fonds - WHC Global Discovery
Der neue Sieger unter den Sparplankönigen in der Kategorie Mischfonds ausgewogen sei der Lloyd Fonds - WHC Global Discovery, der erst im vergangenen Oktober zehn Jahre alt geworden sei und es auf Anhieb auf den ersten Platz schaffe. Das von SPSW Capital verwaltete Portfolio habe in dieser Zeit 6.905 für seine Sparplananhänger abgeworfen.
Platz 2: NW Global Strategy V
Beim NW Global Strategy V hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehnjahresverlauf auf 18.169 Euro vermehrt - ein stolzes Plus von 6.169 Euro. Damit habe das LRI-Fondsmanagement allerdings gegenüber dem vorigen Semester ebenfalls einen Platz abgeben müssen.
Für treue Sparplananleger, die in das Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, hätten die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky mit ihrem Acatis Gané Value Event Fonds in den vergangenen zehn Jahren 5.325 Euro obendrauf erwirtschaftet. Damit sei es für das Produkt im Vergleich zur Jahresmitte 2020 einen Rang nach unten gegangen.
Platz 4: Concept Aurelia Global
Der Concept Aurelia Global habe seinen Platz auf dem Siegertreppchen der renditestärksten ausgewogenen Mischfonds räumen müssen. Dennoch könne sich das Renditesultat sehen lassen: Aus den angesparten 12.000 Euro seien in diesem Rechenbeispiel 16.834 Euro geworden.
Platz 5: Substanz-Fonds
Der Substanz-Fonds von Oddo BHF AM werde vom Münchener Vermögensverwalter Hartz, Regehr & Partner beraten und habe für Sparplananleger bei diesem Rechenbeispiel 3.980 Euro erwirtschaftet. Damit habe das Portfolio im Halbjahresvergleich seinen Platz einmal mehr verteidigen können.
Platz 6: Best-in-One Balanced
Wer sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für den Best-in-One Balanced von Allianz Global Investors entschieden und das Portfolio seither fleißig monatlich mit 100 Euro bespart habe, der sei heute um 3.708 Euro reicher. Damit sei das Portfolio im Vergleich zum Juni 2020 von Rang zehn auf Platz sechs aufgestiegen.
Platz 7: ZukunftsPlan III
Sparplan-Investoren des ZukunftsPlan III dürften sich über eine Geldzunahme von 3.433 Euro freuen. Damit habe das Portfolio der Deka im Halbjahresvergleich drei Plätze abgeben müssen.
Platz 8: Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest von Union Investment liege erneut auf dem achten Rang. Dieser ausgewogene Mischfonds habe laut der BVI-Berechnung einen Gewinn von 3.361 Euro abgeworfen.
Platz 9: MultiManager Fonds 3
Der MultiManager Fonds 3 von Ampega Investment sei vor sechs Monaten nicht in den Top-Ten der renditestärksten flexiblen Sparplan-Mischfonds vertreten gewesen und habe den 25. Platz belegt. Dank einer Geldvermehrung von 3.220 Euro schaffe es das Portfolio bei dieser Berechnung diesmal auf den neunten Platz und liege damit nur im Nachkommabereich vor dem eben vorgestellten Konkurrenzprodukt UniStrategie: Ausgewogen.
Platz 10: UniStrategie: Ausgewogen
Der UniStrategie: Ausgewogen habe in diesem Ranking vor sechs Monaten den elften Platz belegt. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio um 3.220 Euro angewachsen, was diesmal nur für den zehnten Platz reiche. (News vom 02.02.2021) (03.02.2021/fc/n/s)
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| DE000A0YJMG1 | A0YJMG | 121,10 € | 103,22 € | |
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