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Mit diesen Fonds-VV-Strategien können Vermittler nachhaltig punkten - Fondsnews


15.07.20 11:00
FONDS professionell

Wien (www.fondscheck.de) - Einen Öko- oder Ethikfonds vermitteln kann jeder, so die Experten von "FONDS professionell".

Eine nachhaltige Vermögensverwaltung sei dagegen ein Alleinstellungsmerkmal. "FONDS professionell" habe sich bei Maklerpools und Depotbanken umgehört, welche Angebote freien Finanzberatern offenstünden.

Was könne ein Vermittler tun, wenn er seine Kunden glaubhaft zu nachhaltigen Geldanlagen beraten möchte? "Es reicht nicht, drei oder vier ESG-Fonds im Angebot zu haben", meine Andreas Korth, Geschäftsführer des Good Growth Instituts aus Sankt Augustin bei Bonn. "Wichtig ist vielmehr ein systematischer Ansatz."

Die seiner Einschätzung nach beste Lösung liege in der Vermittlung standardisierter Fonds-Vermögensverwaltungen (Fonds-VV). "Für diese Variante sprechen gleich mehrere Punkte - einige haben nichts mit der nachhaltigen Geldanlage zu tun, andere schon", sage Korth. Da sei einmal die Tatsache, dass die Beratung zu Einzelfonds wegen der Regulierung immer aufwendiger geworden sei. "Gerade im Corona-Crash hat sich wieder gezeigt, dass ein Berater gar nicht schnell genug reagieren kann, sollte es in den Einzelfondsdepots seiner Kunden Handlungsbedarf geben. In einer Fonds-VV dagegen lassen sich die Portfolios der Kunden problemlos auf einen Schlag anpassen."

Hinzu komme die Herausforderung, Fonds auszuwählen, die den Ansprüchen der Kunden gerecht würden. "Wer neu in die Beratung zu nachhaltiger Geldanlage einsteigt, wird schnell merken, wie unterschiedlich verschiedene Asset Manager das Thema angehen", berichte Korth. "Da kann es gerade am Anfang helfen, auf die Expertise eines Vermögensverwalters mit entsprechender Erfahrung zu bauen." Korth nenne einen dritten Vorteil: "Noch haben die wenigsten Banken eine nachhaltige Vermögensverwaltung im Angebot. Damit können sich die freien Berater gut von ihren Wettbewerbern abheben."

Die Argumente würden überzeugend klingen. Dennoch sei es gar nicht so einfach, sich als Berater entsprechend zu positionieren, denn das Angebot frei verfügbarer Fonds-Vermögensverwaltungen sei überschaubar. Korth habe das Glück, seinen Kunden über Reuss Private Deutschland eigene Strategien anbieten zu können, doch diese Option stehe insbesondere kleineren Vermittlern nicht offen. "FONDS professionell" habe sich deshalb am Markt umgehört, welche nachhaltigen Fonds-VV-Strategien einer breiteren Vermittlerschaft zugänglich seien.

Einige Angebote stünden allen Beratern offen, bei manchen sei nicht einmal eine Erlaubnis gemäß Paragraf 34f Gewerbeordnung nötig - in diesem Fall würden die Vermittler als Tippgeber agieren. Andere Strategien seien den Partnern eines Maklerpools oder Haftungsdachs vorbehalten, wieder andere würden die Anbindung an eine bestimmte Fondsplattform voraussetzen.

Nachhaltige Fondsvermögensverwaltungen im Überblick seien unter dem folgenden Link zu finden. (News vom 14.07.2020) (15.07.2020/fc/n/s)