Jahresendgeschäft: Paragraf-14-Fonds nicht vergessen! - Fondsnews


09.11.21 14:15
FONDS professionell

Wien (www.fondscheck.de) - Dass die letzten Monate des Jahres für Finanzberater traditionell zu den umsatzstärksten zählen, liegt nicht zuletzt daran, dass jeder Steuerpflichtige vor dem Jahreswechsel noch möglichst jede Chance nutzen will, die Steuerlast für das endende Jahre zu minimieren, so die Experten von "FONDS professionell".

Profiteure dieser Haltung seien weiterhin Paragraf-14-Investmentfonds. KMU und Selbstständige dürften ihre nicht entnommenen Gewinne bekanntlich in spezielle Paragraf-14-Investmentfonds investieren. Sobald der Jahresgewinn feststehe, könnten sie somit maximal 13 Prozent beziehungsweise bis zu 41.450 Euro "steuerfrei" stellen, sofern die Fonds vier Jahre lang im Anlagevermögen gehalten würden.

Vor der Auswahl der passenden Wertpapiere müsse geklärt werden, welche selbstständigen Einkunftsarten zu berücksichtigen seien, um die Höhe des zu investierenden Gewinnfreibetrags zu ermitteln. Am einfachsten gehe das mithilfe des Gewinnfreibetrags-Rechners, den Arts Asset Management im Internet (gfb-rechner.arts.co.at) kostenlos zur Verfügung stelle. Selbst bei komplizierteren Fällen, wenn mehrere selbstständige Einkunftsarten zu berücksichtigen seien, ermögliche das Tool eine rasche Berechnung.

Die Auswahl sei mit über 80 Fonds dabei noch verhältnismäßig groß. Bei der Suche nach den passenden Paragraf-14-Fonds helfe auch die Fondssuche von FONDS professionell ONLINE. In der Suchmaske einfach beim Punkt "Abfertigungsfonds: neu" auf "Ja" klicken und die Suche starten. In der Suchmaske selbst könne die Auswahl auf Fondskategorie, Ausschüttungsklasse und vieles mehr eingeschränkt werden. Danach könnten die Fonds nach Performanceergebnissen über verschiedene Zeiträume verglichen werden.

Ein Blick auf die Ergebnisse der vergangenen fünf Jahre zeige allerdings deutliche Unterschiede. Nur einige wenige Produkte hätten über diesen Zeitraum herzeigbare Ergebnisse liefern können. Dabei steche der von Gregor Nadlinger, Fondsmanager beim Wiener Vermögensverwalter Advisory Invest, verwaltete Managed Profit Plus heraus. Die Absolute-Value-Strategie in Kombination mit einem taktischen Risk-Overlay führe mit einer jährlichen Performance von 8,2 Prozent das Feld klar an.

Hinter Nadlingers Fonds lägen im Performanceranking über fünf Jahren mit dem Allianz Invest Klassisch und dem Schoellerbank Global Pension Fonds ebenfalls zwei global anlegende Mischfonds. Der 148,7 Millionen Euro schwere Allianz-Fonds komme in diesem Zeitraum auf eine annualisierte Rendite von 5,63 Prozent, während der Schoellerbank Global Pension mit 300 Millionen Euro auf 5,49 Prozent komme. (09.11.2021/fc/n/s)





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