Großer Sparplan-Check: Die Stars unter den anleihenbetonten Mischfonds - Fondsnews


15.07.20 13:00
FONDS professionell

Wien (www.fondscheck.de) - In kleinen Schritten zum großen Vermögen: Dank Fondssparplänen ist das möglich, so die Experten von "FONDS professionell".

In einer siebenteiligen Serie zeige FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten hätten.

Risikoscheue Anleger hätten es nicht eben leicht, noch einigermaßen auskömmliche Renditen zu erzielen. Das demonstriere einmal mehr die jüngste Sparplan-Statistik, die der deutsche Fondsverbands BVI Ende Juni 2020 erstellt habe. Demnach stünden Investoren, die sich vor exakt zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für einen vermeintlich sicheren und deshalb anleihenbetonten Mischfonds entschieden und monatlich fleißig 100 Euro in das Produkt investiert hätten, nicht gerade gut da: Seit Mitte 2010 hätten sie durchschnittlich gerade einmal 0,3 Prozent per annum dazuverdient. Zum Vergleich: Bei der besten Fondskategorie, den als risiko-, aber eben auch chancenreich geltenden europäischen Aktienfonds auf Nebenwerte, wären es trotz Corona-Crash stolze 6,2 Prozent gewesen.

Doch auch innerhalb der eher renditeschwachen Gruppe globaler Mischfonds mit Rentenfokus gebe es einige Fondsperlen, also Portfolios, die relativ gesehen mit einer Sparplan-Spitzenperformance glänzen könnten. Die Experten würden im ersten Teil ihrer siebenteiligen Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahren gerechnet mit den besten Einzelportfolios der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" hätten verdienen können.

Was sei in zehn Jahren aus monatlich 100 Euro geworden? Diese anleihenorientierten globalen Mischfonds hätten Anlegern den Sparplan-Daten des Fondsverbands BVI zufolge am meisten Geld eingebracht:

Platz 1: BBBank Kontinuität Union (ISIN DE0005314231 / WKN 531423)
Platz eins gehe an die ehemalige Nummer zwei, dem BBBank Kontinuität Union, bei dem aus den angesparten 12.000 Euro von Mitte 2010 bis Mitte 2020 exakt 13.721 Euro geworden seien.

Platz 2: DWS Concept DJE Alpha Renten Global
Der DWS Concept DJE Alpha Renten Global liege auf dem zweiten Rang und sei damit von Platz neun aufgerückt. Anleger, die sich vor zehn Jahren für einen Sparplan entschieden hätten und seither monatlich 100 Euro in das Anlagevehikel eingezahlt hätten, hätten heute 1.690 Euro mehr auf dem Konto.

Platz 3: FairWorldFonds
Der dritte Platz gehe an den vor zehn Jahren lancierten FairWorldFonds, der damit auf Anhieb das Podest stürme. Für die Bronzemedaille genüge bei dieser Fondsgruppe ein Gewinn von 1.544 Euro, der vor einem halben Jahr noch bei 2.057 Euro gelegen habe.

Platz 4: UniStrategie: Konservativ
Der UniStrategie: Konservativ habe einen Platz gut gemacht. Das Fondsmanagement habe mit seiner Anlagestrategie bei diesem Beispiel aber immerhin 1.167 Euro herausholen können.

Platz 5: LBBW Balance CR 20
LBBW Asset Management lande bei diesem Ranking auch mit dem LBBW Balance CR 20 in den Top-Ten und belege den fünften Platz. Damit sei das Portfolio im Halbjahres-Vergleich neu in die Top-Ten eingestiegen. Aus den angesparten 12.000 Euro seien hier 12.910 Euro geworden.

Platz 6: ComfortInvest Substanz
Der ComfortInvest Substanz sei vor einem halben Jahr noch auf dem dritten Platz vertreten gewesen. Sparplan-Kunden könnten sich bei diesem Portfolio über einen Investorenlohn von 825 Euro freuen.

Platz 7: Global Markets Defender
Immerhin 802 Euro habe der Global Markets Defender laut der BVI-Sparplanstatistik zusätzlich abgeworfen. Damit liege das Anlageprodukt auf Rang sieben der besten sparplanfähigen anleihenorientierten Mischfonds.

Platz 8: Konzept privat
Beim Konzept privat seien aus den angesparten 12.000 Euro binnen zehn Jahren 12.718 Euro geworden. Damit sei das Portfolio mit seiner Performanceleistung bei dem Sparplan-Check der Experten neu in die Top-Ten eingestiegen.

Platz 9: FIVV-MIC-Mandat-Rendite
Der FIVV-MIC-Mandat-Rendite von Universal Investment habe es in diesem Ranking auf den neunten Platz geschafft. Der verantwortliche Münchner Vermögensverwalter FIVV habe in dem BVI-Rechenbeispiel in den zurückliegenden zehn Jahren 699 Euro für Anleger dazu erwirtschaftet.

Platz 10: LBBW FondsPortfolio Kontinuität (ISIN DE0009780510 / WKN 978051)
Sparplankunden, die sich vor zehn Jahren für den LBBW FondsPortfolio Kontinuität entschieden hätten, hätten bei einer monatlichen Einzahlung von 100 Euro 695 Euro hinzuverdient. Das reiche in der Kategorie der anleihenlastigen globalen Mischfonds immerhin für Platz zehn der renditestärksten Portfolios. (News vom 14.07.2020) (15.07.2020/fc/n/s)





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