Vermögensverwalter will mit neuem Fonds Lebensversicherung ablösen - Fondsnews


18.10.18 13:30
FONDS professionell

Wien (www.fondscheck.de) - Die R.I. Vermögensbetreuung hat einen neuen Fonds aufgelegt, der Lücken bei der Altersvorsorge schließen soll, so die Experten von "FONDS professionell".

Der RIV Zusatzversorgung decke den schnell wachsenden Bedarf nach kaufkraftstabilen Erträgen, teile die Gesellschaft mit Sitz in Ettlingen nahe Karlsruhe mit. Das Vorstandstrio des Vermögensverwalters, Heiko Hohmann, Bastian Bohl und Peter Ulrik Kessel, lenke auch den neuen Fonds.

Die Investmentprofis würden darauf verweisen, dass die extrem niedrigen Zinsen, die steigende Inflationsrate und die ungünstige demografische Entwicklung in Deutschland Zweifel daran wecken würden, ob der Lebensunterhalt im Alter hinreichend gesichert werden könne. Auch das Vermögen vieler Stiftungen sowie die Renten von Versorgungswerken und Pensionskassen seien so gefährdet, dass inzwischen sogar die Finanzaufsicht besorgt sei.

Mit dem neuen Fonds wolle die badische Gesellschaft hier Abhilfe schaffen. Die zentrale Eigenschaft dieses Aktienfonds sei eine jährliche Ausschüttung, die nicht nur unabhängig vom Auf und Ab der Börsen sei, sondern auch entsprechend der Inflationsentwicklung jedes Jahr erhöht werde. "Die Kaufkraft der Ausschüttung bleibt somit in inflationären Zeiten stabil", heiße es in der Mitteilung. Darüber hinaus würden die Portfoliomanager anstreben, dass sich das angelegte Kapital trotz der steigenden Ausschüttungen langfristig nicht verringere.

Der hohe Aktienanteil der RIV Zusatzversorgung sorge für den nötigen Widerstand gegen eine Entwertung durch die Inflation. Die internationale und breite Streuung der Aktien nach Branchen, Ländern und Währungen mindere zudem die Schwankungsrisiken des Fonds. "Das neue Fondsprodukt ist somit als Antwort auf die mit Sicherheit noch lang andauernde negative Realrendite von verzinslichen Anlagen und den Bedarf nach sicherem Unterhalt im Alter gedacht", heiße es weiter.

Im Vergleich zu Riesterprodukten und Renten aus Lebensversicherungen habe der RIV Zusatzversorgung weitere Vorteile: Interne Kosten würden durch den Verzicht auf den Vertrieb über externe Vermittler gesenkt. Die günstigen Gesamtkosten kämen der Fondsperformance zugute. Ein Ausgabeaufschlag falle nicht an. Zudem würden die Ettlinger darauf verweisen, dass die steuerliche Freistellungsquote des Portfolios bei 30 Prozent liege.

Die R.I. Vermögensbetreuung sei im Jahr 1996 gegründet worden. Sie trete als eigene Kapitalverwaltungsgesellschaft auf und steuere mit dem RIV Zusatzversorgung nunmehr ihren dritten Fonds. Zudem biete das Unternehmen eine individuelle Finanzportfolioverwaltung. Das insgesamt betreute Vermögen liege bei mehr als 300 Millionen Euro, so die Gesellschaft.

Die wichtigsten Eckdaten des Fonds im Überblick:

Fondsname: RIV Zusatzversorgung (ISIN DE000A2JJ1J2 / WKN A2JJ1J)
Anlageschwerpunkt: International anlegender Aktienfonds
Ausgabeaufschlag: Entfalle
Gesamtkosten p.a. (TER): 1,39 Prozent (geschätzt)
Rücknahmeabschlag: 0,50 Prozent (fließe dem Fondsvermögen zu)
Sparplan möglich?: Nein
Ertragsverwendung: Ausschüttend
Asset Manager: R.I. Vermögensbetreuung
KVG: R.l. Vermögensbetreuung
Erfolgsabhängige Gebühr p.a.: Nein
Währung: Euro
Anteilsklasse: Retail
Lead Manager: Heiko Hohmann, Bastian Bohl, Peter Ulrik Kessel (18.10.2018/fc/n/n)





hier klicken zur Chartansicht

Aktuelle Kursinformationen mehr >
Kurs Vortag Veränderung Datum/Zeit
95,20 € 95,37 € -0,17 € -0,18% 19.11./-
 
ISIN WKN Jahreshoch Jahrestief
DE000A2JJ1J2 A2JJ1J 99,50 € 94,40 €