Großer Sparplan-Check: Die Stars unter den flexiblen Mischfonds - Fondsnews


13.02.20 15:30
FONDS professionell

Wien (www.fondscheck.de) - Immer mehr Deutsche entdecken Fondssparpläne als Alternative zu den mageren Sparbüchern, so die Experten von "FONDS professionell".

In einer siebenteiligen Serie zeige FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien abgeschnitten hätten.

Ausgewogene Mischfonds würden Anlegern einen großen Vorteil bieten: Je nach Marktlage könnten die Manager bei dieser Fondsgruppe mal in Anleihen und mal in Aktien investieren. Investoren, die sich wegen dieser Flexibilität Ende 2009 im Rahmen eines Sparplans für einen ausgewogenen Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in das Produkt investiert hätten, hätten mit dieser Strategie immerhin 2,70 Prozent pro Jahr dazu verdient. Damit hätten die flexiblen Portfolios - weniger überraschend - weitaus besser abgeschnitten als die Pendants aus dem Anleihebereich.

Doch einige Portfoliomanager hätten ihre Arbeit noch weitaus besser gemacht. FONDS professionell ONLINE habe daher die jüngste Auswertung des Bundesverbands Investment und Asset Management (BVI) per 31. Dezember 2019 unter die Lupe genommen: Nach den anleihebetonten Mischfonds würden die Experten im zweiten Teil ihrer siebenteiligen Fondssparplan-Serie zeigen, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" hätten verdienen können.

Was sei aus monatlich 100 Euro in zehn Jahren geworden? Diese ausgewogenen globalen Mischfonds hätten Anlegern laut Sparplan-Daten des BVI am meisten Geld eingebracht:

Platz 1: Leonardo UI
Beim Leonardo UI hätten sich die angesparten 12.000 Euro im Zehnjahresverlauf auf beeindruckende 16.939 Euro vermehrt - ein Plus von 4.939 Euro. Mit dieser Leistung habe das Fondsmanagement seinen Platz auf dem Thron verteidigen können.

Platz 2: DWS Strategieportfolio IV
Für treue Sparplananleger, die in das Portfolio monatlich 100 Euro eingezahlt hätten, habe Fondsmanager Matthias Gruber mit seinem DWS Strategieportfolio IV in den letzten zehn Jahren 4.862 Euro erwirtschaftet. Damit sei das Produkt im Vergleich zur Jahresmitte 2019 zwei Ränge emporgeklettert.

Platz 3: Acatis Gané Value Event Fonds
Der Acatis Gané Value Event Fonds habe seine Top-Platzierung bei der BVI-Sparplanstatistik auf dem dritten Platz der renditestärksten ausgewogenen Mischfonds erfolgreich halten können. Die beiden Fondsmanager Henrik Muhle und Uwe Rathausky hätten bei diesem Beispiel aus den angesparten 12.000 Euro 16.842 Euro gemacht.

Platz 4: Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR (ISIN DE0009797258 / WKN 979725)
Sparplan-Investoren des Allianz Strategiefonds Balance - A - EUR dürften sich über eine Geldvermehrung von 4.338 Euro freuen. Damit habe das Portfolio seine Platzierung im Halbjahresvergleich um zwei Plätze verbessern können.

Platz 5: Substanz-Fonds
Der Substanz-Fonds von Oddo BHF AM werde vom Münchener Vermögensverwalter Hartz, Regehr & Partner beraten und habe für Sparplananleger bei diesem Rechenbeispiel 4.153 Euro erwirtschaftet. Damit sei das Portfolio im Halbjahresvergleich von Platz sieben auf Rang fünf aufgestiegen.

Platz 6: Ampega Balanced 3 I (ISIN DE000A0MUQ30 / WKN A0MUQ3)
Der Ampega Balanced 3 lande dieses Mal auf dem sechsten Rang. Das Portfolio habe damit seine Top-Platzierung aus dem vormaligen Sparplan-Check damit nicht halten können und sei von Platz zwei abgerutscht. Aus den angesparten 12.000 Euro seien hier 15.801 Euro geworden.

Platz 7: Zukunftsplan III
Der Zukunftsplan III von der Deka sei vor sechs Monaten neu in dieses Ranking eingezogen. Dank einer Geldvermehrung von 3.778 Euro schaffe es das Portfolio bei dieser Berechnung erneut auf den sechsten Platz.

Platz 8: Unistrategie: Ausgewogen
Auch das 1,1 Milliarden Euro schwere Portfolio Unistrategie: Ausgewogen sei unverändert auf dem achten Platz vertreten. Dieser ausgewogene Mischfonds habe laut der BVI-Berechnung einen Gewinn von 3.705 Euro abgeworfen.

Platz 9: Multimanager Fonds 3
Der Multimanager Fonds 3 belege bei diesem Ranking wie vor sechs Monaten den neunten Platz. Die angesparten 12.000 Euro seien bei diesem Portfolio auf 15.653 Euro angewachsen.

Platz 10: Volksbank Bielefeld-Gütersloh Nachhaltigkeitsinvest
Wer sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für den Volksbank Bielefeld-Gütersloh Nachhaltigkeitsinvest von Union Investment entschieden und das Portfolio seither monatlich mit 100 Euro bespart habe, der sei heute um 3.410 Euro reicher. (News vom 12.02.2020) (13.02.2020/fc/n/s)





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